🔹 Résidence principale
Avant d’investir, il est essentiel de répondre à un 𝐛𝐞𝐬𝐨𝐢𝐧 𝐟𝐨𝐧𝐝𝐚𝐦𝐞𝐧𝐭𝐚𝐥 : 𝐬𝐨𝐧 𝐥𝐨𝐠𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭. Achat ou location, il n’y a pas de réponse universelle, tout dépend de votre situation et de vos objectifs mais il reste essentiel de se loger.
🔹 Épargne de précaution
Un socle indispensable ! En général, on parle d’𝐞𝐧𝐯𝐢𝐫𝐨𝐧 𝟑 𝐦𝐨𝐢𝐬 𝐝𝐞 𝐫𝐞𝐯𝐞𝐧𝐮𝐬 𝐩𝐥𝐚𝐜𝐞́𝐬 𝐬𝐮𝐫 𝐮𝐧 𝐥𝐢𝐯𝐫𝐞𝐭 𝐬𝐞́𝐜𝐮𝐫𝐢𝐬𝐞́ permettant de faire face aux imprévus sans mettre en péril ses investissements.
🔹 Assurance-vie & Plan Epargne Retraite
Un équilibre entre fonds en euros (sécurité) et unité de compte (performance) pour préparer vos projets à moyen/long terme, notamment la retraite.
🔹 Financier & Immobilier
Une fois les bases solides, place à la 𝐜𝐫𝐨𝐢𝐬𝐬𝐚𝐧𝐜𝐞 et au 𝐫𝐞𝐧𝐝𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 !
💡 Marchés financiers : Actions, ETF et produits structurés pour un potentiel de valorisation à long terme et dynamiser son patrimoine.
💡 Immobilier locatif & SCPI : générer des revenus complémentaires et exploiter l’effet de levier du crédit.
🔹 Niches et investissements spécialisés
Tout en haut de la pyramide, les actifs 𝐩𝐥𝐮𝐬 𝐚𝐭𝐲𝐩𝐢𝐪𝐮𝐞𝐬. Les Bois & Forêts pour un placement avec des avantages fiscaux et une approche durable. Le Private Equity, pour saisir des opportunités de croissance en investissant dans des entreprises non cotées.
⚠️ Évidemment cette pyramide n’est pas une règle absolue. 𝐂𝐡𝐚𝐪𝐮𝐞 𝐬𝐢𝐭𝐮𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 𝐞𝐬𝐭 𝐮𝐧𝐢𝐪𝐮𝐞, votre stratégie doit être adaptée à vos objectifs, vos préférences en matière d’investissements et votre tolérance au risque. Appelez FIMEO au 06 66 66 61 50 pour être accompagné !
