Transmettre son patrimoine, ce n’est pas seulement prévoir l’héritage.
C’est assurer un avenir stable à ses proches, tout en optimisant sa fiscalité.
Mais connaissez-vous vraiment les leviers à votre disposition ? 👇
Quelques faits que vous ignoriez peut-être :
🎁 Les abattements fiscaux :
– 100 000 € par parent et par enfant tous les 15 ans, sans droits de donation.
– 31 865 € par grand-parent et petit-enfant, également tous les 15 ans.
🏡 Et si vous donniez sans tout céder ?
Avec une donation en nue-propriété, vous transmettez un bien…
👉 tout en gardant l’usufruit (usage ou revenus).
🔎 Résultat : la base taxable est réduite, donc moins de droits à payer.
⏳Pourquoi anticiper dès aujourd’hui ?
On entend souvent dire que « c’est trop tôt » ou qu’on « a le temps ». Mais plus vous commencez tôt, plus vous bénéficiez d’avantages fiscaux et de liberté dans vos choix.
✔️ Optimiser la fiscalité
✔️ Protéger vos héritiers
✔️ Garder le contrôle sur vos biens
Nos conseils pour bien démarrer :
– Faites un bilan patrimonial : Évaluez vos biens et vos objectifs pour savoir ce que vous souhaitez transmettre.
– Apprenez à utiliser les outils disponibles : Chaque situation est unique, et les outils juridiques doivent être adaptés à vos besoins.
– Entourez vous d’experts : En tant qu’experts en gestion de patrimoine, nous vous guidons à chaque étape pour optimiser votre stratégie et assurer une transmission en toute sérénité.
☆ Le saviez-vous ?
L’assurance-vie permet de transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire hors succession et avec une fiscalité très avantageuse.
📞 Envie d’y voir clair et d’agir ?
Nous vous accompagnons à chaque étape.
Contactez-nous au 06 66 66 61 50 pour un accompagnement personnalisé.
